Herencia · Estrategia Patrimonial
Que tu legado llegue a tu familia. Completo y sin fricciones.
Una estrategia de protección y transmisión de patrimonio que convierte tu legado en tranquilidad inmediata para las personas que más quieres.
O estima tu plan en el cotizador en línea
El problema
Una sucesión mal planeada puede congelar tu patrimonio
Los procesos de sucesión en México pueden tardar años y consumir una parte importante del patrimonio en gastos legales. Mientras tanto, tu familia no puede disponer de lo que construiste. Una estrategia de herencia bien diseñada entrega liquidez inmediata, directo a las personas que elegiste.
Beneficios
Lo que este plan hace por ti
- Liquidez inmediata para tu familia
- Beneficios fiscales del seguro de vida
- Designación directa de beneficiarios
- Evita procesos de sucesión largos y costosos
Cómo funciona
Tres pasos, cero complicaciones
Análisis patrimonial
Revisamos tu patrimonio, tu estructura familiar y tus objetivos de legado para identificar riesgos y oportunidades.
Diseño de la estrategia
Estructuramos una solución basada en seguro de vida con designación directa de beneficiarios, que complementa tu testamento.
Revisión periódica
Tu vida cambia y tu estrategia también: revisamos contigo beneficiarios, montos y estructura cada vez que haga falta.
Casos ideales
Este plan es para ti si…
- Tu patrimonio está en bienes que no son fáciles de vender rápido
- Quieres que tu familia tenga liquidez inmediata si llegas a faltar
- Eres empresario y tu familia depende del valor de tu negocio
- Quieres complementar tu testamento con una vía directa y eficiente
Preguntas frecuentes
Lo que todos nos preguntan
¿Esto sustituye al testamento?
No: lo complementa. El testamento distribuye tus bienes; la estrategia de herencia con seguro de vida entrega liquidez inmediata a tus beneficiarios, sin esperar el proceso sucesorio.
¿Quiénes pueden ser mis beneficiarios?
Tú los eliges libremente y puedes cambiarlos cuando quieras: cónyuge, hijos, padres u otras personas que decidas proteger.
¿Cuándo recibe el dinero mi familia?
El pago del seguro de vida se hace directamente a los beneficiarios designados, típicamente en semanas — no en los años que puede tardar una sucesión.
¿Tiene beneficios fiscales?
Las sumas aseguradas de seguros de vida tienen un tratamiento fiscal favorable para los beneficiarios conforme a la ley vigente. En tu asesoría lo revisamos aplicado a tu caso.